Consultoria de investimento ou consultoria de finanças pessoais? Afinal qual você deve escolher para melhorar sua saúde financeira?
Consultoria de investimentos ou de finanças pessoais? Essa é a pergunta que todas as pessoas se fazem quando se deparam no momento de contratar algum especialista em finanças para te ajudar a lidar com o dinheiro. Porém, por mais que ambos tenham funções bem parecidas, os objetivos de cada um deles são totalmente diferentes e é exatamente isso que iremos te explicar no post de hoje!
Começaremos explicando o que é a consultoria de investimentos e quais são os principais objetivos que o consultor irá trabalhar com você após a contratação.
A consultoria de investimentos é focada para as pessoas que já estão com um equilíbrio financeiro, onde realizam aportes mensais consistentes e já tem um certo nível de conhecimento de investimentos, mas que estão procurando melhorar o seu desempenho, colocando o dinheiro para trabalhar mais e fazendo sua rentabilidade aumentar, esse é o trabalho de um consultor de investimentos. Os principais objetivos dessa consultoria será montar uma carteira diversificada para seu cliente, com os mais diversos investimentos, focando na segurança, no perfil de investidor do cliente e tentando trazer uma rentabilidade acima da média.
Agora quando falamos da consultoria de finanças pessoais ou também conhecida como consultoria financeira pessoal, estamos falando de um trabalho focado em pessoas que estão buscando se reorganizar financeiramente e ter uma saúde financeira muito melhor, onde seu dinheiro irá render muito mais. Os principais pontos de trabalho dessa consultoria se baseiam em:
- Ajudar a pessoa a ter um controle sobre seu dinheiro.
- Na criação de um orçamento mensal, onde ela aproveitará seu dinheiro da melhor forma possível.
- Com relação a eliminação de dívidas e na redução de juros abusivos.
- A reequilibrar a vida financeira, fazendo com que tenha sobras de dinheiro no final do mês.
- Ensinar os primeiros passos no mundo dos investimentos.
- Auxiliar na criação da reserva de emergência, plano de aposentadoria e na realização dos objetivos pessoais.
Então vamos a resposta para a pergunta, qual delas eu devo escolher?
Isso irá depender totalmente de qual é o seu objetivo final! Se deseja estar realizando melhores investimentos, aumentando sua rentabilidade ou delegar a função de investir seu dinheiro todo mês, a consultoria de investimentos ou um assessor de investimentos são a escolha perfeita para está situação! Agora se deseja mudar sua vida financeira por completo e digamos, recomeçar ela totalmente do zero, mas de forma totalmente planejada e estruturada, a consultoria de finanças pessoais é a ideal para te ajudar com isso!
Aqui na AF Assessoria financeira prestamos o serviço de consultoria e assessoria financeira pessoal, onde auxiliamos todos nossos clientes no passo a passo para retomar o controle sobre sua vida financeira e começar a construir seu patrimônio e alcançar seus objetivos.
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